重磅!深圳發佈知情人舉報指引,網貸良性退出三連擊!

P2P觀察2019-07-06 13:33:30

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來源 | P2P頭條(p2pwangdai)

作者 | 頭條君


6月28日,深圳市互聯網金融協會官方發佈《深圳市網絡借貸信息中介機構良性退出知情人舉報指引》(下稱“《知情人舉報指引》”)據悉,這是繼《深圳市網絡借貸信息中介機構良性退出指引》、網貸機構良性退出投票系統之後,深圳網貸良性退出體系的第三項政策。

 

《知情人舉報指引》共為六章17條,包括舉報處理流程舉報人保護獎勵措施等方面。

 

懲治震懾網貸機構經營和退出過程中貪污賄賂、瀆職等違法犯罪行為,維護金融消費者合法權益和維護社會穩定,是《知情人舉報指引》兩大目標。

 

據悉,“鼓勵實名認證”是《知情人舉報指引》亮點之一。

 

此次發佈的《知情人舉報指引》與《退出指引》配套使用,將有效懲治或震懾網貸機構經營和退出過程中貪污賄賂、瀆職等違法犯罪行為。

 

《知情人舉報指引》中寫明瞭,知情人範圍、舉報對象、舉報受理方、舉報方式、舉報資料、舉報人保護和獎勵措施以及後期的核實和反饋。當然,舉報人惡意舉報,也會有一定的懲罰措施。

 

深圳互金協會表示,在網貸機構經營和退出過程中,存在銷燬、隱匿、偽造數據資料,隱匿、轉移財產、利益輸送等違法違規行為,或其他侵佔、損害出借人、網貸機構利益等行為的網貸機構股東、實際控制人、關聯方、清退組成員、網貸機構員工,以及其他參與方,舉報人可向相關部門進行舉報。

 

《知情人舉報指引》明確,市、區金融工作部門為主要舉報受理方;根據《退出指引》相關規定,網貸機構的清退組、監委會也應接受有關人員的舉報,並向區金融工作部門反映;屬於公安機關、司法機關和有關單位職責範圍內的舉報,其他相關機構受理後應轉移至公安機關、司法機關和有關單位,舉報人亦可直接向公安機關、司法機關和有關單位舉報。

 

舉報人可以通過舉報受理方公佈的聯繫信息和舉報方式進行舉報,鼓勵實名舉報。(深圳互金協會以附件的形式公佈了深圳市地方金融監督管理局以及深圳11個區金融工作部門的具體聯繫方式。)

 

業內人士表示,實名舉報首先是提高了舉報的效率,增強了舉報的效果;其次是大大地減少了惡意虛假舉報的發生。

 

對於舉報人應提供舉報事實相關的證明資料,只要能證明舉報對象存在違法違規、侵佔或損害出借人或網貸機構利益的事實,不管是文字、圖片、音頻或者其他都可以。

 

鼓勵實名舉報,會讓舉報人承擔一定的風險。所以,《知情人舉報指引》要求,舉報受理方對於舉報人信息必須嚴格保密,未經舉報人同意,除移交舉報接收單位和查證單位外,不得向其他任何單位或個人透露舉報人個人信息。

 

協會方面表示,舉報人提供的證據或者是線索,有關部門對於舉報資料經查證屬實,被舉報對象確構成犯罪的,應當依據相關規定,給予一定的物質或者精神獎勵

 

對於舉報人涉嫌主導或參與實施違法違規行為,但是主動提供相關佐證資料或協助偵破案件有功的,可依法減輕相應處罰

 

最後,還有一點很重要的是,舉報人不得惡意舉報;任何單位和個人不得干擾、阻撓、破壞舉報查證工作,不得對被舉報人員進行袒護、包庇,有以上情況的將根據有關法律法規移交相關部門依法追究責任。

 

深圳市互金協會重磅推出該文件,意義在於,一、消除網貸機構在經營和退出過程中存在違法違規行為,同時推動懲治貪污賄賂、瀆職等違法犯罪的深入開展;二、震懾違法犯罪的作用;三、通過保護和激勵,激發舉報人的舉報熱情。

 

《深圳市網絡借貸信息中介機構良性退出知情人舉報指引》原文

 

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