以長相決定放貸金額 名為“佳麗貸”實為“套路貸”

P2P評論2019-05-15 15:02:31


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3個放貸團伙被湖南省長沙市天心區檢察院依法認定為2個黑社會性質組織、1個惡勢力團伙,分別以涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪,搶劫罪,詐騙罪,敲詐勒索罪,強迫交易罪,強迫賣淫罪,非法拘禁罪等對李宇、周波等27名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。

文|張吟豐 張志頌

來源|檢察日報

以在娛樂場所工作的年輕女性為作案對象,以低息、無抵押、無擔保、快速放款等為誘餌,以“佳麗貸”之名行“套路貸”之實。近日,3個放貸團伙被湖南省長沙市天心區檢察院依法認定為2個黑社會性質組織、1個惡勢力團伙,分別以涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪,搶劫罪,詐騙罪,敲詐勒索罪,強迫交易罪,強迫賣淫罪,非法拘禁罪等對李宇、周波等27名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。

01

以長相決定放貸金額

以周波、李宇、姚林為首的3個犯罪團伙認為在娛樂場所工作的年輕女性賺錢快、收入高、無財產可抵押,在正規金融機構很難獲得貸款,且她們的工作性質特殊,易於人身控制,遂各自糾集人員,以“低息、無抵押、無擔保、快速放款”等為誘餌吸引她們借款,並稱之為“佳麗貸”。

多名犯罪嫌疑人供述稱:“我們放的是無抵押小額貸款,在放貸之前,我們首先會查明借款人的工作地點是否是酒吧、KTV等娛樂場所,再要求她們發生活照或者見面,看一下她們的身材、長相來確定放貸金額。”在他們看來,長相好的女孩子在娛樂場所更受歡迎,還債能力會更強。

“佳麗貸”名為無抵押、無擔保,實際上在放款前會以要求被害人拿着身份證拍裸照、扣押其身份證、拷貝其通訊錄、在其手機上裝指定ID等方式或以到被害人住處家訪等方式抓住被害人的把柄,為逼債做準備。

02

實際借1萬,借條上卻寫3萬

這3個犯罪團伙在與借款人簽訂借貸協議時,會以“中介費”“行規”“保證金”“家訪費”等虛假理由,誘使被害人簽訂金額虛高的借貸協議,有些還存在簽訂陰陽合同(即同一次借款簽訂一高一低兩份合同和收條)、倍數借條(借條金額為實際借款金額的2倍)等情形,導致被害人借款合同金額大於實際到手的金額。

犯罪嫌疑人在轉賬時,會按照虛高的借貸協議金額將資金轉入被害人賬户,製造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡。之後,他們再要求被害人將其中部分資金返還。

“在我們手裏借貸,客户永遠拿不到和借條上一樣的金額,這是我們的行規,也是我們的盈利點。打倍數借條是為了有個保障,一旦借款人出現逾期,我們就按照借條金額執行借貸合同,這也是我們的盈利點。”到案後,犯罪嫌疑人供述。

檢察官在審查中發現,有一名被害人借款1萬元,周波卻要求其打2萬元借條。因為被害人不會寫“貳”字,只會寫“叁”字,周波就對她説:“沒關係,你就寫‘叁萬’,我們不會找你麻煩。”後被害人出現逾期,周波遂非法拘禁被害人,還帶着該借條押送被害人找其父母討要3萬元債務及利息。

03

催收手段多,“軟”硬暴力齊上陣

據檢察官介紹,放款後,被害人需每日還息,到期還本金,一日不還息則利息翻倍,到期不還本金,被害人還要承擔催收費、違約金等費用。而一旦被害人無力還款,犯罪團伙則會採取多種催收手段。

他們會在微信朋友圈內發佈暴力討債視頻或者上門催債信息,給被害人造成心理壓力,一方面威逼逾期的被害人還債,另一方面震懾未逾期的被害人按時還債。他們還會找到被害人面對面催債,以公佈被害人隱私或者上門搞臭被害人名聲相要挾,逼迫被害人賣淫還債,或者控制被害人後將其交給其他“套路貸”團伙“轉單平賬”。有些被害人幾經轉手,債台高築,被逼賣淫,甚至被帶至國外賣淫,賣淫所得永遠還不清欠債。

對於“不聽話”的被害人,有些團伙還會採取上門滋擾、威脅、辱罵被害人及其父母等軟暴力及非法拘禁、搶劫、毆打被害人等暴力手段逼債。

今年3月28日,長沙市公安局天心分局在該市公安局統一協調指揮下,代號“11·07”的“套路貸”案件統一收網,抓獲並刑事拘留涉案人員29人。4月30日,長沙市天心區檢察院經審查依法認定李宇、周波為首的團伙為黑社會性質組織,認定姚林為首的團伙為惡勢力團伙,批准逮捕上述3團伙成員27人,另對2人作出不批捕決定。

目前,該案正在進一步偵查中。

(原標題:名為“佳麗貸”實為“套路貸”長沙天心:批捕27名“套路貸”犯罪嫌疑人

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